2025年“3·15”保障金融权益 助力美好生活专项宣传活动

2025年“3·15”保障金融权益 助力美好生活专项宣传活动

——防范不法分子冒充正规金融机构诈骗的风险之

诈骗“套路”分析与风险提示

  一、虚构身份 建立人设。不法分子冒充军官身份或者谎称自己是退役军人目前在金融公司任职高管，然后在社交软件以及群聊中主动关注、联系受害人。

二、频繁聊天 建立信任。前期不法分子会先通过各种话术打造完美人设，然后嘘寒问暖拉近距离，期间还会向受害人发送自己伪造的“军装照”、“军官证”、“军官号”等其他伪造证件骗取受害人信任。

三、引导投资 损失巨大。在前期骗取受害人初步信任后，不法分子开始谎称自己知道金融机构内部消息可以带着受害人做稳赚不赔的投资，为让受害人充分信任自己，不法分子会向受害人发送虚构的高收益投资的截图，并在“不法网站”中显示正规金融公司的名称或者标识，声称现在仅提供手机号即可开立金融账户，引导受害人在“不法网站”中开设虚假金融账户，并诱导受害人往虚假金融账户里转账。后续受害人想要提现，不法分子会以“账户冻结”、“账户余额须达到一定金额才能提现”为理由，引导受害人持续往虚假金融账户里转账，直至受害人察觉被骗。

国都期货在此提示广大投资者：

（一）期货从业人员以及期货公司高管人员均在中国期货业协会官网进行信息公示，投资者可自行通过中国期货业协会官网（http://www.cfachina.org/）进行查询核实，或投资者也可通过中国期货协会官网查询相关期货公司官方客服电话，致电相关期货公司客服核实公司人员身份。

（二）根据法律法规规定，期货从业人员向客户提供专业服务时，应当充分揭示期货交易风险，不得作出不当承诺或者保证 ，不得进行虚假宣传，诱骗客户参与期货交易。

（三）《期货公司保证金封闭管理办法》规定，客户使用期货结算账户办理期货交易出入金之前，应当在期货公司登记；客户存取保证金应当通过开立在同一存管银行的期货结算账户与期货公司保证金账户之间以同行转账形式办理，不得通过现金收付或者期货公司内部划转的方式办理。

重点提示：正规期货公司不会要求投资者以二维码扫码转账、向个人账户转账等形式办理账户入金，请投资者需向期货公司登记本人名下银行卡作为期货结算账户，以同行转账方式办理资金划转入金，办理入金时收款账户的名称必须与办理开户的期货公司名称相一致。

（四）根据《期货公司互联网开户规则》规定，期货公司需通过期货互联网开户云平台为投资者办理互联网开户，并且需要严格遵守一定的程序与流程，如：需实行实名制要求，采集客户有效身份证明文件、客户基本信息等系列资料；在开户过程中，期货公司应当与客户进行实时视频见证并保存同步记录。视频见证时期货公司工作人员应主动向客户告知开户人员姓名和从业资格证号等信息；视频见证后期货公司应要求客户在线阅读并同意签署《个人数字证书申请责任书》，在线安装数字证书并设置证书密码，后续需通过数字证书对开户过程中需要签署的合同或文件等进行电子签名确认（国都期货详细开户流程见公司官网：https://www.guodu.cc/03/01/）。

  重点提示：期货公司绝不会仅通过手机号码就为投资者开立期货账户，期货公司通过互联网为投资者开立期货账户时均需要与投资者进行视频见证，视频见证过程中要向客户告知开户人员姓名及期货从业资格证号，后续投资者可通过开户人员提供信息自行登陆中国期货业协会官网核实开户人员身份。